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客戶協議書

風險揭示書

尊敬的投資者：

xx貴金屬交易所（以下簡稱交易所）的貴金屬現貨延期交收交易業務是一種潛在收益和潛在風險較高的投資品種,對投資者的風險承受能力、理解風險的程度、風險控制能力以及投資經驗有較高的要求。（會員單位）　　　　　 是具有交易所簽約會員資格的企業法人。客戶簽署本協議，代表其與______________________未來進行貴金屬延期交收交易業務的風險認知與了解。

本揭示書旨在向投資者充分揭示投資風險,并且幫助投資者評估和確定自身的風險承受能力。本揭示書披露了交易過程中可能發生的各種風險因素，但是并沒有完全包括所有關于貴金屬交易的風險。鑒于投資風險的存在，在簽訂本協議及進行交易前，投資者應該仔細閱讀本風險揭示書，必須確保自己理解有關交易的性質、規則；并依據自身的投資經驗、目標、財務狀況、承擔風險的能力等自行決定是否參與此交易。

對于本揭示書有不理解或不清晰的地方應該及時咨詢相關的機構，對揭示書不存在異議時請親筆簽字確認。

一、溫馨提示

1.  貴金屬現貨延期交收交易業務具有高投機性和高風險性，不適合利用養老基金、債務資金（如銀行貸款）等進行投資的投資者。

2.  貴金屬現貨延期交收交易業務只適合于以下投資者：

A、年滿18周歲并具有完全民事行為能力的中國公民。

B、能夠充分理解有關于此交易的一切風險，并且具有風險承受能力的投資者。

C、因投資失誤而造成賬戶資金部分或全部損失、仍不會改變其正常生活方式的投資者。

二、相關的風險揭示

（一）政策風險

由于國家法律、法規、政策的變化，緊急措施的出臺，相關監管部門監管措施的實施，交易所交易規則的修改等原因，均可能會對投資者的投資產生影響，投資者必須承擔由此導致的損失。

（二）價格波動的風險

貴金屬作為一種特殊的具有投資價值的商品，其價格受多種因素的影響（如國際經濟形勢、美元匯率、相關市場走勢、政治局勢、原油價格等等），這些因素對貴金屬價格的影響機制非常復雜，投資者在實際操作中難以全面把握，因而存在出現投資失誤的可能性，如果不能有效控制風險，則可能遭受較大的損失，投資者必須獨自承擔由此導致的一切損失。 （三）技術風險

此業務通過電子通訊技術和互聯網技術來實現。有關通訊服務及軟、硬件服務由不同的供應商提供，可能會存在品質和穩定性方面的風險；交易所及其會員不能控制電訊信號的強弱，也不能保證交易客戶端的設備配置或連接的穩定性以及互聯網傳播和接收的實時性。故由以上通訊或網絡故障導致的某些服務中斷或延時可能會對投資者的投資產生影響。另外，投資者的電腦系統有可能被病毒和/或網絡黑客攻擊，從而使投資者的投資決策無法正確和/或及時執行。對于上述不確定因素的出現也存在著一定的風險，有可能會對投資者的投資產生影響，投資者應該充分了解并承擔由此造成的全部損失。 （四）交易風險

1.  投資者需要了解交易所的貴金屬現貨延期交收交易業務具有低保證金和高杠桿比例的投資特點，可能導致快速的盈利或虧損。若建倉的方向與行情的波動相反，會造成較大的虧損，根據虧損的程度，投資者必須有條件滿足隨時追加保證金的要求，否則其持倉將會被強行平倉，投資者必須承擔由此造成的全部損失。

2.  交易所以倫敦貴金屬現貨市場價格為基礎，綜合國內貴金屬市場價格及中國人民銀行人民幣兌美元基準匯率，連續報出交易所貴金屬現貨的人民幣中間指導價。該價格可能會與其他途徑的報價存在微弱的差距，交易所并不能保證其交易價格與其他市場保持完全的一致性。

3.  投資者在交易所的交易系統內，通過網上終端所提交的市價單一經成交，即不可撤銷，投資者必須接受這種方式可能帶來的風險。

4.  投資者通過會員以電話的方式下市價單，一經會員交易部報價確認成交后，即不可撤銷或撤回，投資者必須接受此種報單方式有可能帶來的風險。

5.  交易所、會員及其工作人員不會對投資者作出獲利保證，并且不會與投資者分享收益或共擔風險。投資者應知曉針對貴金屬現貨延期交收交易業務的任何獲利或者不會發生虧損的承諾均為不可能或者沒有根據的。

6.  投資者的成交單據必須是建立在自己的自主決定之上。交易所、會員及其工作人員提供的任何關于市場的分析和信息，僅供投資者參考，同時也不構成任何要約。由此而造成的交易風險由投資者自行承擔。

7.  在電話以及電子交易的過程中，有可能出現偶然性的明顯的錯誤報價，交易所可能事后會對錯價及錯價產生的盈虧作出糾正，由此而造成的交易風險由投資者自行承擔。

（五）不可抗力風險

任何因交易所不能夠控制的原因，包括地震、水災、火災、暴動、罷工、戰爭、政府管制、國際或國內的禁止或限制以及停電、技術故障、電子故障等其他無法預測和防范的不可抗力事件，都有可能會對投資者的交易產生影響，投資者應該充分了解并承擔由此造成的全部損失。

三、　  特別提示

1.  投資者在參與投資之前務必詳盡的了解貴金屬投資的基本知識和相關風險以及交易所有關的業務規則等，以依法合規地從事貴金屬投資業務。

2.  xx貴金屬交易所作為中國金融創新的項目,與現有的國內其他貴金屬交易市場相比，在交易模式、交易規則等方面存在著一定的差別；而且交易所為了確保市場“公開、公平、公正”和健康穩定地發展，將采取更加嚴格的措施，強化市場的監管。請您務必密切的關注有關于該市場的公告、風險提醒等信息，及時了解市場風險狀況，做到理性投資，切忌盲目跟風。

3.  在交易所試運營初期階段，投資者在開通交易之前，請配合會員開展投資者的適當性管理工作，完整、如實地提供開戶所需要的信息，不得采取弄虛作假等手段規避有關的要求，否則，交易所可以拒絕為其開通交易服務。

4.  本風險揭示書上述風險揭示事項僅為列舉性質，未能詳盡的列明有關該市場貴金屬交易的所有風險因素，投資者在參與該市場投資之前，還應認真的對其他可能存在的風險因素有所了解和掌握。

5.  我們誠摯的希望和建議投資者，從風險承受能力等自身實際情況出發，審慎地決定是否參與此市場的貴金屬投資，合理的配置自己的金融資產。

本人已認真閱讀以上風險說明并完全理解和同意，自愿承擔由此造成的風險，以及由此帶來的一切可能的損失。

客戶抄寫：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

會員經辦人（簽字）：　　　　　投資者姓名(簽字或蓋章):

簽署日期：　年　月　日　　　　簽署日期:　  年  月  日

協　　議　　書

<?xml:namespace prefix = v ns = "urn:schemas-microsoft-com:vml" />甲方：（會員單位）　　　　　 乙方：

地址：　　　　　　　　　　  地址：

電話：　　　　　　　　　　  電話：

傳真：　　　　　　　　　　  傳真：

根據中華人民共和國有關的法律法規、《xx貴金屬交易所交易規則》以及其他相關文件規定，甲方作為xx貴金屬交易所（以下簡稱交易所）的注冊會員與乙方就交易所貴金屬現貨以及延期交收交易業務事項達成共識，并自愿簽訂本協議。

交易標的物：xx貴金屬交易所上市的所有交易品種。

交易數量：　 具體細則參照《xx貴金屬交易所交易規則》執行。

報價：　　　　　  交易所以倫敦貴金屬現貨市場價格為基礎，綜合國內貴金屬市場價格及中國人民銀行人民幣兌美元基準匯率，連續報出交易所貴金屬現貨的人民幣中間指導價。甲方根據《xx貴金屬交易所點差管理辦法》，在交易所人民幣中間指導價的基礎上，連續報出貴金屬現貨的人民幣買入價和賣出價。

交易時間：北京時間每周一早上08：00至周六凌晨04：00不間斷交易（結算時間、國家法定節假日及國際市場休市除外）。結算休市時間：每個交易日內的凌晨04：00至05：00。開休市時間如果有變動以交易所的通知為準。

交易方式：  乙方可自行選擇通過電話或網絡系統與甲方進行貴金屬現貨延期交收交易業務。甲方的電話錄音、電腦記錄等在交易過程中形成的記錄均具有法律效力。

保證金：　　　 延期交收交易采用保證金的形式進行，并委托銀行進行第三方托管。乙方的交易保證金不得低于成交金額的　 　 ，甲方有權根據交易所要求對交易保證金的比例進行調整。乙方托管的交易保證金不享有任何利息。

費用：　　　　　  乙方在參與延期交收交易過程中，需支付如下費用：手續費、延期費、提貨費、交貨費等。

1、手續費:　  手續費收取標準為成交金額的萬分之六。

2、延期費:　　 由交易所價格監督委員會根據實際情況確定。具體費用及細則參照《xx貴金屬交易所延期費管理辦法》執行。

3、提貨費\交貨費: 具體費用及細則參照《xx貴金屬交易所交易規則》執行。

甲方有權根據交易所要求對以上費用進行調整。

結算：　　　　　　 具體結算辦法及細則參照《xx貴金屬交易所結算管理辦法》執行。

風險管理：

1、　　　　  甲方以持倉風險率來計算乙方的持倉風險，持倉風險率的計算方法：

風險率=客戶賬戶凈值÷持倉占用交易保證金×100%

客戶賬戶凈值=賬戶余額+浮動盈虧

2、　　　　  當乙方的持倉風險率小于100％時，乙方交易保證金不足，需要追加交易保證金，否則乙方只能減少持有的頭寸，直至乙方帳戶風險率等于或者大于100%。當乙方帳戶風險率低于30％時，甲方將乙方的未平倉合約進行全部強行平倉。

3、　　　　  乙方因為違規或遇到緊急情況以及交易所認為必要的情況下，甲方可以對乙方的未平倉合約進行強行平倉。

4、　　　　  由于國家法律、法規、政策的變化、貴金屬交易規則的修改、緊急措施的出臺等原因，甲方有權根據交易所要求對乙方的未平倉合約進行全部強行平倉。

實物交割：具體交割辦法和細則參照《xx貴金屬交易所黃金交收管理辦法》和《xx貴金屬交易所白銀交收管理辦法》執行。

開戶及交易：

1、  乙方在甲方開設一個交易賬戶，此賬戶由交易所統一進行監管，并且在試運營階段必須經過交易所的審核，然后進行激活才可進行交易。交易帳戶實行一戶<?xml:namespace prefix = st1 ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:smarttags" />一碼制。

2、  開戶時，乙方須提供身份證或戶口本、護照等有效證件，并保證所提供開戶資料的真實性、完整性、準確性、有效性，同時需要在交易所指定的銀行開立結算賬戶，用以實現與交易所保證金專用帳戶之間的資金劃轉。如乙方提供的開戶資料有虛假，乙方須承擔因此而引起的一切責任后果；當有關資料發生變化時，乙方承諾及時以有效方式通知甲方。如因資料發生變化，乙方未及時通知甲方而造成的損失由乙方承擔。

3、  所有的協議和電子化的通訊都須以電子記錄或簽名進行確認。

4、  乙方必須對交易賬戶和所有密碼進行妥善的保管，并獨自承擔因保管不善而造成的一切后果。如若確實丟失，乙方須提供其本人有效的身份證件、貴金屬投資卡、客戶協議書以及其它相關信息，并予以確認簽字，經甲方和交易所將這些信息核對無誤后，方可將密碼恢復至初始狀態。

5、  乙方必須確保其本人有足夠的軟件和硬件系統。

6、  乙方的交易賬戶只限本人使用，不得轉借他人，如轉借他人所引起的一切糾紛和損失均由乙方承擔。

7、  甲方僅通過客戶賬號和密碼以及電話密碼核實乙方身份，乙方應妥善保存好其本人的客戶賬號和相關的密碼。通過客戶帳號及密碼登陸進行的交易操作，無論是否本人交易，均視為是乙方本人操作。所有因密碼遺失及被盜導致的利益上的損失，均與甲方及交易所無關，由乙方自行承擔。

8、  所有乙方通過網絡及電話發出的交易指令，一經發出成交后，均不得撤銷或撤回。所有乙方通過網上交易系統發出的交易指令，以交易所電腦記錄數據為準。

9、  乙方對當日的交易結算結果有異議時，須在一個工作日即24小時內向甲方提出。如果乙方未提出異議，甲方視為乙方對交易結算單所記載事項的認可。

10、乙方必須遵守和接受交易所及甲方規定的有關貴金屬交易事項的一切規則。

11、乙方的交易保證金必須以現金的形式交納。

12、甲方不接受乙方的任何典押、質押或抵押，乙方也不得將合約中的任何權益全部或部分轉讓。

13、乙方在提取帳戶資金時，其最大的取款金額不能超過其交易帳戶內的可用保證金和昨日余額。

違約條款

任何一方違反本協議給對方造成損失，違約方應承擔相應經濟賠償責任。

免責條款

1、  甲方及甲方工作人員對市場的判斷和操作建議僅供參考，甲方及其工作人員不會向乙方作獲利保證或擔保乙方不遭受損失，乙方據此交易產生的虧損由乙方自己承擔。

2、  甲方及甲方工作人員均不能與乙方私下達成交易，以利益共享、風險共擔為承諾，利用客戶資金從事代客理財業務，由此造成的風險甲方不承擔任何責任。

3、  由于市場情況或其他的特殊原因，甲方可能無法在乙方指定的價位建倉或平倉，甲方不負有任何責任。

4、  甲方并不能控制電訊信號的中斷和連接以及互聯網的暢通，也不能保證乙方自身網絡設備及電訊設備的穩定性，由此原因而使乙方遭受的損失，由乙方自行承擔，甲方不負有任何責任。

5、  乙方電話下單，因電話線路遭受干擾、失靈或錯誤所造成的乙方損失，甲方不負有任何責任。

6、  由于價格劇烈波動而出現裂口性的不連續報價引起乙方單據以直接跳空高開或跳空低開的價格成交，以至于乙方的虧損超過其凈值，此種情況屬于系統性不可抗拒的風險，甲方保留其向乙方追索的權利，乙方必須履行其追加資金的義務，不得提出任何異議。

7、  由于地震、水災、火災、暴動、罷工、戰爭、政府管制、國際或國內的禁止或限制以及停電、技術故障、電子故障等不可抗力因素導致的交易中斷、延誤等風險，甲方不承擔責任，但應在條件允許的范圍內采取必要的補救措施以減少因不可抗力造成的損失。

8、  由于國家有關法律、法規、規章、政策的改變、緊急措施的出臺等導致乙方風險，甲方不承擔責任。

協議的生效與終止

1、　  本協議的所有條款，對于乙方和甲方均具有法律約束力，任何一方均不得違反，修訂或更改須以書面的形式寫明并一致通過，雙方簽字確認。

2、　　　　  本協議書的相關附件為本協議不可分割的部分，與本協議具有

同等的法律效力，乙方承諾已充分閱讀本協議及附件內容，包括其中有關甲方的免責條款。

3、　　　　  本協議各項條款的解釋權在甲方。如甲乙雙方就本協議發生爭議，以友好協商的原則商議解決。經協商不能達成一致意見的可向交易所申請調解或提交中國國際經濟貿易仲裁委員會天津國際經濟金融仲裁中心，按照申請仲裁時該會現行有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

4、　　　　  本協議一式兩份，經甲方簽字并蓋章及乙方簽字或蓋章后生效，

甲乙雙方各持一份，均具有同等法律效力。

5、　　 乙方可以通過解除簽約的方式終止與甲方簽訂的試運行階段客戶協議書。雙方終止協議履行，乙方必須結清與交易所和甲方的所有費用和欠款，且在終止協議當天無任何成交記錄。

6、　　 本協議有效期至交易所試運營階段結束為止。

附件：附件一《客戶調查表》、附件二《補充資料》以及其他附件包括《xx貴金屬交易所交易規則》、《xx貴金屬交易所風險控制管理辦法》、《xx貴金屬交易所黃金交收管理辦法》、《xx貴金屬交易所白銀交收管理辦法》、《xx貴金屬交易所結算管理辦法》、《xx貴金屬交易所點差管理辦法》、《xx貴金屬交易所延期費管理辦法》等，為本協議各項條款的基礎，作為本協議不可缺少的附件，具有同等法律效力。

甲方：　　　　　　　　　　　　　　　 乙方：

法定代表人：　　　　　　　  　　　　 法定代表人：

（或授權代表）　　　　  　　　　　　 （或授權代表）

　　  年　 月　 日　　　　　　　　　　　　　  年　 月　 日

附件1

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 客戶調查表（自然人客戶）客戶姓名：客戶性別：證件名稱：證件號碼：家庭電話：  移動電話：職 業：　　　　　　　　  郵政編碼：家庭住址:  投資經驗：□證券  （　 年） □外匯  （　 年） □期貨（　 年）

□期指  （ 　年） □期權  （　 年） □金銀（　 年）

□房地產（　 年） □銀行理財產品

□其他  （請列明）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　投資目的：□ 對沖　 □ 長期投資　 □ 短期投資　 □ 風險投資投資風險偏好：□高風險高收益  □中風險中受益  □低風險低收益投資額度：　 萬元（預定的最高金額，包括開戶資金和可能用于追加保證金的其他資金）對于以上表格中所提供的資料及信息，作為合同不可分割的一部分，本人是自愿填寫，并且保證真實有效。 

客戶（簽字）：　　　　　　　　　  簽署日期 ： 　 年  月  日

附件二

補充資料

本客戶協議書需附文件

一、自然人客戶：

護照或身份證復印件

二、機構客戶：

1、營業執照正副本復印件

2、稅務登記證復印件

3、組織機構代碼證復印件

4、企業法定代表人身份證復印件

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